VERMOGENS B EHEER EN PRIVATE BANK IN G
D E BAT
Michel Hubain (Belfius): “Van de 248 miljard euro die op spaarboekjes geparkeerd staat, is circa 30 à 40 % eigendom van private banking cliënten. Zij zijn opgelucht dat in Europa de grootste economische problemen achter de rug zijn en durven zich, dankzij de relatief lage volatiliteit van de markt, weer meer richting beurs begeven.”
“Neem van tijd tot tijd even afstand van je zaak en laat je adviseren door specialisten voor vermogensbeheer.” M.M.: Hoe groot is de interesse in aandelen momenteel? Michel Hubain (Belfius): “Het rendement op aandelen is tegenwoordig weer heel aantrekkelijk. Het voorbije jaar merkten we een positieve instroom in alle aandelenfondsen, wat heel positief is.” Fritz Mertens (Petercam): “In vergelijking met de Verenigde Staten is de lokroep van de beurs bij ons nog vrij bescheiden. We proberen beleggers wel meer in die richting te begeleiden. Het aanbod is erg groot, maar van nature uit hebben beleggers vooral de neiging naar de nationale beurs te kijken.” Erwin Schoeters (KBC): “Het aantal beleggers dat een risico wil nemen als er een hoger rendement tegenover staat, is weer gevoelig gestegen, zeker als er een ‘vloerbescherming’ of maximaal verlies is afgesproken. We voelen wel dat er meer belang wordt gehecht aan risicobewaking en -rapportering.” Fritz Mertens (Petercam): “Meer cliënten willen een op maat uitgewerkte aandelenportefeuille. Zo hebben we voor één van hen bijvoorbeeld een fonds samengesteld met aandelen van middelgrote Duitse familiebedrijven. Het ziet er naar uit dat die trend naar maatwerk nog zal toenemen, want niet iedereen wil worden ‘opgesloten’ in een bepaald risicoprofiel. Er is een groeiende tendens naar een patrimoniale benadering, waarbij men tot op een bepaald niveau van de positieve fluctuaties wil genieten en tegelijk beschermd wil blijven tegen mogelijke catastrofes.”
Michel Hubain, Belfius:
“Ondernemers zijn doorgaans zeer goed op de hoogte van kredieten, maar minder van beleggingen. Door de slechte conjunctuur die er is geweest, willen ze ook meer controle over hun beleggingen.”
Private banking in cijfers KBC Start: Premium banking vanaf 250.000, Private banking vanaf 1 miljoen euro, Wealth vanaf 5 miljoen euro 20 Private Banking kantoren en 1 Wealth Office Aantal specifieke medewerkers: 290 in Private Banking en 385 in Premium Banking Aantal klanten: 15.000 gezinnen in Private Banking en 80.000 gezinnen in Premium Banking Totale waarde portefeuille: 25 miljard euro in Private Banking en 34 miljard euro in Premium Banking
Belfius M.M.: Recent onderzoek van De Standaard en Rabobank toonde aan dat de financiële kennis van de Vlaming niet bijster goed is. Merkt u dat ook bij ondernemers? Fritz Mertens (Petercam): “Wij voelen vooral dat de cliënt op zijn gemak wil zijn: liever 0 % op een spaarboekje en rustig slapen, dan zware risico’s lopen. Volgens mij heeft de vergrijzing daar veel mee te maken. Toch loopt de belegger nu minder risico’s dan vroeger: als gevolg van de bankencrisis van 2008, is de regelgeving voor private bankers gevoelig verstrengd door de Europese richtlijn MiFID en de
Start: vanaf 500.000 euro Aantal specifieke medewerkers: 250 private bankers en experts Aantal klanten: 50.000 Totale waarde portefeuille: 27 miljard euro
Petercam Start: vanaf 250.000 euro Aantal specifieke kantoren: 8 in België Totale waarde portefeuille: 9 miljard euro 51