finanzwelt Sonderedition 01/2024

Viele Makler hätten gerne mehr Zeit für die Betreuung ihrer Kunden. Doch die Bürokratie steigt stetig. Oft ist das alles nicht mehr effizient zu verwalten. Einfacher wäre es, wenn es dafür Experten gäbe, welche den Makler dahingehend unterstützen.

Die Band Queen singt es in ihrem 1989 veröffentlichen Song so: „I want it all and I want it now“, auf Deutsch: Ich will alles und ich will es jetzt. Man könnte meinen, das ist etwas viel verlangt. Doch wieso sich mit weniger zufriedengeben, wenn man die bestmögliche Betreuung und führende IT aus einer Hand bekommen kann?

Das Beste aus zwei Welten –persönlicher Expertenservice und führende IT

Dafür steht WIFO! Mit unserem exzellenten Underwriting unterstützen wir Dich persönlich und stellen Dir unsere Experten zur Seite. Egal ob Sach-Gewerbe, Biometrie, KV, Belegschaftsgeschäft oder klassische Privatkunden, als unser angebundener Partner bekommst Du die volle Unterstützung und kannst auf jahrelanges Experten-Know-how zurückgreifen. Auch komplexe Risiken kannst Du mit uns zuverlässig und haftungssicher versichern. Möglich macht dies das WIFO-eigene Underwriting, welches so nirgendwo zu finden ist.

Zudem haben wir ein breites Spektrum von sparten- und berufstypischen, exklusiven Deckungskonzepten mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis im Angebot. Unsere Experten unterstützen Dich von Risikovoranfragen über VVG-konforme Angebote bis hin zur Abwicklung des Antrages bei den Versicherungsgesellschaften. Dadurch hast Du signifikant mehr Zeit für Deine Kundenbetreuung, denn den Rest übernehmen wir.

Dein digitales Maklerbüro

Damit Du Deine Kunden bestmöglich betreuen kannst, bieten wir die perfekte Symbiose aus persönlichem Service und marktführender IT. Mit dem mehrfach ausgezeichneten Maklerverwaltungsprogramm pflegt sich Dein Bestand quasi von alleine. In Kombination mit unserer einzigartigen Künstlichen Intelligenz werden weitere Verkaufspotenziale entdeckt, ohne dass Du Arbeit investieren muss. Zusammen mit der Kunden-App simplr, den stark rabattierten oder kostenlosen Vergleichsrechnern für jede Sparte, einzigartiger digitaler bAV-Beratung und noch vieles mehr, ergeben sich im WIFO-Kosmos unendliche Möglichkeiten, als Makler erfolgreich zu sein.

In diesem Sonderheft möchten wir Dir die perfekte Verzahnung aus unserem persönlichen Service und unseren digitalen Produkten genauer vorstellen. Mit WIFO bekommst Du das Beste aus beiden Welten.

Viel Spaß beim Lesen wünschen Dir

Sven und Christian

Umweltfreundlich verpacken – wir verwenden zertifizierte kompostierbare Biofolie, die zu 100 % biologisch abbaubar ist.

Christian Wetzel (li.) und Sven Burkart (re.)

Was er jetzt noch nicht weiß: Mit 32 Jahren umsegelt er die Welt.

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Entdecke ViKI: Die innovative KI von WIFO

Spätestens mit ChatGPT ist das Thema Künstliche Intelligenz (KI) in der breiten Bevölkerung angekommen. Nach einem Jahr Pilotphase bietet jetzt auch die WIFO eine KI zur Bestandsoptimierung für seine Maklerpartner an. Patrick Edelmann, Mitglied der Geschäftsleitung und Prokurist bei WIFO, erklärt im Interview, wie Versicherungsmakler innerhalb von Sekunden mehr Umsatz generieren können und dafür keinen Arbeitsaufwand haben.

Patrick, Künstliche Intelligenz ist in aller Munde. Auch die WIFO bietet jetzt eine KI an. Was macht diese? Unsere Künstliche Intelligenz, liebevoll ViKI genannt, analysiert die Bestanddaten unserer Maklerpartner auf Verkaufspotenziale und spricht ihre Kunden zum richtigen Zeitpunkt mit dem richtigen Produkt oder Service an. Das Ganze funktioniert so, dass die Kunden- und Vertragsdaten unserer Makler mit ihrer Zustimmung in die KI-Datenbank importiert werden. Das passiert einmal am Tag automatisch und garantiert so, dass die KI immer mit den neusten Daten arbeitet. Daraufhin wird ViKI sofort damit beginnen, die Daten zu analysieren und schaut, ob KI-Anwendungsfälle, welche vorab von uns definiert wurden, greifen. Wir bieten jetzt schon sehr viele Kampagnen an. Sofern die Makler nur auf diese zurückgreifen möchten, ist der Einsatz von ViKI im Bestand des Maklers ohne viel Vorlaufzeit möglich. Auf Wunsch erstellen wir auch gerne weitere Kampagnen, speziell abgestimmt auf die Be -

dürfnisse unserer Makler. Sobald ein Vertriebs- oder Verkaufspotenzial entdeckt wurde, wird vollautomatisch im Namen und Erscheinungsbild unserer Makler eine E-Mail an ihre Kunden gesendet. Dies können Service- oder Produktangebote, sowie Bestandsoptimierungen sein. Die Kunden können dann z. B. bei einer Produktkampagne auch direkt abschließen. Durch diese Dunkelpolicierung haben unsere Makler keinen Aufwand und steigern dabei sogar noch ihren Umsatz.

Welche Voraussetzungen müssen für die Nutzung von ViKI erfüllt sein und wie schwer ist diese einzuführen? ViKI analysiert die Bestandsdaten auf Potenziale. Dies geht nur, wenn auch genügend Daten vorhanden sind. Daher ist für die Nutzung unserer KI eine Agenturübertragung zur WIFO empfehlenswert. So können wir z. B. verhindern, dass unsere KI-Kunden mit einer Kfz-Kampagne bespielt, diese aber gar keine Kfz-Versicherung benötigen, weil sie schon eine haben, diese aber bei einem anderen Pool liegt. Eine weitere Voraussetzung ist, dass unsere Makler mit der Nutzung unserer KI einverstanden sind. Ohne ihr Einverständnis bleibt ihr Bestand unberührt. Die Einführung von ViKI ist ganz einfach. Schon in unserer Pilotphase hatten wir eine Akzeptanz von 100 %. Unsere Pilotmakler haben sofort die Vorteile unserer KI verstanden und waren begeistert von den Ergebnissen. Die Einführung von ViKI geht automatisch, sobald sich unsere Makler dafür entschieden haben.

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Unsere Künstliche Intelligenz, liebevoll ViKI genannt, analysiert die Bestanddaten unserer Maklerpartner auf Verkaufspotenziale und spricht ihre Kunden zum richtigen Zeitpunkt mit dem richtigen Produkt oder Service an.

Was ist das Besondere an der Künstlichen Intelligenz von WIFO?

Durch die passgenauen Kampagnen bringen wir unsere Makler bei ihren Kunden immer wieder ins Gedächtnis und platzieren sie so als Kümmerer. Ihre Kunden fühlen sich so allumfassend betreut und bleiben ihnen treu. Zudem können sich unsere Makler durch die Vergleichsrechner-Kampagnen als Alternative zu Check24 oder anderen Vergleichsportalen bei ihren Kunden platzieren. Dadurch profitieren unsere Partner von der Dunkelpolicierung – und kein anderer Anbieter. Wichtig ist auch zu erwähnen, dass ViKI keine SpamAnwendung ist, welche ohne Sinn und Verstand irgendwelche E-Mails versendet. Unsere KI trifft den Bedarfsfall des Kunden. Wir platzieren zur richtigen Zeit das richtige Angebot. Zum Beispiel beim Thema Unfallversicherung. Dort sind Kinder miteingeschlossen. Bevor diese volljährig werden, sendet ViKI an die Eltern eine Information, dass ihre Kinder bald aus der Unfallversicherung herausfallen, verbunden mit einem abschlussreifen Angebot zur Weiterversicherung. Dadurch werden unsere Makler positiv wahrgenommen, weil sie sich um ihre Kunden kümmern. Auch das Rechtliche wird so abgedeckt. Versicherungsmakler müssen einmal im Jahr bei ihren Kunden nachfragen, ob sich etwas geändert hat. Das übernimmt ViKI vollautomatisiert. Dadurch sparen sich unsere Makler enorm viel Zeit, müssen selbst nicht tätig werden und steigern im optimalen Fall sogar ihren Umsatz.

Wie trägt die Künstliche Intelligenz zu einer Problemlösung bei?

Unsere KI löst viele Probleme, ich möchte aber auf eines genauer eingehen. Im Laufe der Zeit sind Versicherungsmakler mit einer Fülle an Problemen konfrontiert. Eines der größten wird sein, dass sie ihren auf Jahre hin gewachsenen Kundenbestand nicht mehr effizient verwalten können. Es ist im Alltag schlicht nicht mehr möglich, jeden einzelnen Kunden anzurufen oder anzuschreiben und zu fragen, ob sich etwas an der Lebenssituation geändert hat, obwohl sie es rechtlich müssten. Wie ich eben schon erwähnt habe, löst ViKI dies innerhalb von Sekunden und dauerhaft.

Wie genau analysiert die KI die Bestandsdaten und welche spezifischen Datenpunkte werden berücksichtigt?

Unsere KI erzielt die besten Ergebnisse mit einem gepflegten Datenbestand. Dabei greift sie auf Datenpunkte wie Alter, PLZ, Familienstand, Anrede, Kontaktinformationen, etc., zu. So kann sie die verschiedenen Kampagnen perfekt auf die Zielgruppe zuschneiden. Sind unsere Makler per Du mit ihren Kunden, berücksichtigt ViKI dies in ihrer Ansprache oder Bilder werden entsprechend nach Alter und Geschlecht der Kunden ausgespielt. So erreicht die Kampagne inhaltlich die richtige Zielgruppe viel genauer und die Kunden fühlen sich besser von ihren Maklern abgeholt, was die Abschlusswahrscheinlichkeit signifikant erhöht. Ein konkreter Anwendungsfall ist das Auffinden von möglichen Kombinationen.

So kann ViKI in Sekundenschnelle herausfinden, dass z. B. in einem bestimmten Postleitzahlengebiet 70 % der Kunden bereits eine Hausratsversicherung mit der Zusatzabdeckung Starkregen abgeschlossen haben. Jetzt macht es Sinn, die übrigen 30 % auch auf diesen Schutz anzusprechen. Dieses Potenzial zu entdecken und per Anruf oder einzelner E-Mail abzuarbeiten, ist kaum zu schaffen. Zudem ist diese Vorgehensweise sehr ineffizient. Dazu haben wir vorgefertigte Kampagnen, welche ViKI automatisch an die betroffenen Kunden sendet. Immer im Namen und Design der Makler. Unsere Partner werden dadurch ein enorm großes Verkaufspotenzial generieren, ohne eine Sekunde Arbeit zu investieren. Und sollten unsere Makler eine individuelle Kampagne benötigen, so setzen wir diese gerne für sie um. Davon profitieren dann auch alle anderen Makler, die ViKI nutzen, denn sie können nun auch auf die neue Kampagne zugreifen. So werden wir in kürzester Zeit immer mehr Anwendungsfälle bereitstellen.

Wie genau sind die von der KI gemachten Vorhersagen oder Empfehlungen im Vergleich zu herkömmlichen Methoden?

Diese Frage ist gleichzeitig schwierig wie auch einfach zu beantworten. Der schwierige Teil ist, dass es keinen Vergleich mit herkömmlichen Methoden gibt. Es ist für einen Einzelmakler schlicht nicht machbar, seinen Bestand so zu bearbeiten, wie es unsere KI macht. ViKI schafft eine hohe Kundenbindung, da sie sich regelmäßig mit dem richtigen Angebot oder Tipps und Tricks zur richtigen Zeit beim Kunden meldet. Zu den Vorhersagen gibt es ein passendes Beispiel von Amazon. Als das Thema KI groß wurde, hat Amazon schon recht früh für Erstaunen gesorgt, da sie mit über 70-prozentiger Genauigkeit vorhersagen konnten, ob eine Kundin schwanger ist, bevor es die Kundin selbst wusste. Durch die Millionen von Daten hat deren KI erkannt, dass sich das Kaufverhalten von schwangeren Frauen geändert hat. Dazu hat Amazon die Zeitspanne rückwärts betrachtet. Sobald sicher war, dass eine Kundin schwanger ist, weil sie z. B. Babykleider oder Windeln gekauft hat, konnte Amazon erkennen, wie sich ihr Kaufverhalten zwischen kurz vor dem Kauf der Windeln und weit vor dem Kauf der Windeln verändert hat. Anhand Millionen solcher Datenpunkte hat Amazon ein Muster feststellen und so eine genaue Vorhersage machen können. ViKI ist darauf trainiert, den Versicherungsbedarf zu erkennen, lernt durch jede Interaktion dazu, passt sich selbstständig an und unterliegt dabei höchsten Datenschutzauflagen.

Wie werden die Ergebnisse der KI-Analyse präsentiert und wie können sie in Geschäftsentscheidungen integriert werden?

Durch unser Pilotjahr sind wir zu der Erkenntnis gekommen, dass bei unserer KI mehrere Parteien zusammenspielen. Einmal unser MVP, das Kampagnentool, die eigentliche

ViKI schafft eine hohe Kundenbindung, da sie sich regelmäßig mit dem richtigen Angebot oder Tipps und Tricks zur richtigen Zeit beim Kunden meldet.

Künstliche Intelligenz, sowie die Gesellschaften mit ihren Online-Rechnern. Da unsere KI im Hintergrund arbeitet, ist sie unsichtbar und unsere Makler müssen ihr einen großen Vertrauensvorschuss geben, damit sie ihren Bestand bearbeiten darf. Deshalb haben wir ein Dashboard entwickelt, welches die Vorgänge der KI detailliert aufzeigt. Über das Makler-Dashboard haben unsere Partner einen Überblick, was ViKI mit ihrem Bestand macht und welche Kundensegmente sie in ihrem Bestand haben. Zudem können sie genau nachverfolgen, welche Kampagnen an welches Kundensegment gesendet, ob diese geöffnet oder abgeschlossen wurden. Mit dem Makler-Dashboard haben unsere Makler eine transparente Übersicht über alle Vorgänge. Bei Bedarf können unsere Partner auch vor dem Versenden von bestimmten Kampagnen entscheiden, ob diese ausgespielt werden sollen oder nicht. Die Kontrolle bleibt immer bei ihnen. Zudem gibt es im Dashboard noch ein ausführliches Reporting. Darauf können sich unsere Makler alle wichtigen Informationen anzeigen lassen.

Macht die KI auch Vorschläge, wie man seine Daten im Bestand optimieren kann?

Nicht direkt, aber wir haben spezielle Datenerhebungskampagnen für eine bessere Datenqualität konzipiert. ViKI erkennt, ob genug Daten vorhanden sind, um optimal zu funktionieren. Ist dies nicht der Fall, schlägt sie eine Datenerhebungskampagne vor. Ziel ist es, dass die Kunden unserer Makler dadurch ihre Daten aktualisieren und ergänzen. Das erhöht die Datentiefe im Bestand und als netter Nebeneffekt steigert sich gleichzeitig der Wert des Bestands. Möchten unsere Makler in Ruhestand gehen, zu diesem Thema hat die WIFO auch großartige Lösungen im Angebot, können sie ihren top gepflegten und digitalisierten Bestand für deutlich mehr Geld verkaufen und das alles ohne manuellen Aufwand.

Du hast erwähnt, dass die KI auf die Bestandsdaten der Makler zugreifen muss. Welche Maßnahmen wurden ergriffen, um die Datensicherheit und den Datenschutz bei der Verwendung der KI zu gewährleisten?

ViKI wurde von Anfang an unter dem Gesichtspunkt Datenschutz und Datensicherheit entwickelt. Einmal am

Tag werden die Bestandsdaten aus dem MVP in die KIDatenbank übertragen. Dabei bleiben die Daten im MVP unberührt, da eine Kopie erstellt wird. Somit kann an den Originaldaten nichts passieren. Der Transfer ist dabei komplett verschlüsselt und die Daten werden auch anonymisiert. ViKI kennt somit die Kunden nicht. Zudem ist unsere KI-Anwendung zu 100 % DSGVO-konform. Die Server stehen in Deutschland und werden mehrfach gesichert. Sollten unsere Makler sich dazu entscheiden, ViKI nicht mehr weiter nutzen zu wollen, können alle Daten schnell und einfach gelöscht werden. Der Bestand im MVP bleibt davon unberührt und unsere Makler können so weiterarbeiten, wie vor der Nutzung unserer KI.

Wie wird die Leistung der KI im Laufe der Zeit überwacht und optimiert?

Der intelligente Part bei unserer Künstlichen Intelligenz bezieht sich nicht nur darauf zu wissen, welche Kunden mit welcher Ansprache und welchem Produkt am besten bespielt werden sollten, sondern auch darauf, dass unsere KI von sich selbst lernt. Die Kampagnen werden getrackt und ausgewertet. So weiß ViKI, was gut und was schlecht funktioniert und passt sich entsprechend an. Zum Beispiel erkennt sie so neue Verbindungen zwischen einzelnen Datenpunkten oder optimalen Versandzeitpunkten, was für eine noch zielgerichtetere Produktkampagne sorgt. Obwohl wir der Urheber von ViKI sind, sehen wir das nicht als Einbahnstraße, sondern freuen uns darauf, wenn unsere Makler uns Feedback geben. Dadurch verbessern wir ViKI jeden Tag.

Gibt es Beispiele, in denen die Nutzung von ViKI zu signifikanten Verbesserungen im Verkaufsprozess geführt hat?

In unserem Pilotjahr haben wir mit verschiedenen Maklern ViKI ausführlich getestet. Wir haben durch die Bank eine signifikante Zeiteinsparung feststellen können. Zudem haben unsere Makler viel mehr Kunden erreicht, auch welche, mit denen sie schon länger nicht mehr in Kontakt waren. Unsere Produktkampagnen bewegen sich in Sparten, bei denen die Kunden kaum persönliche Beratung benötigen. Wir können ihn also guten Gewissens über die Kampagnen komplett informieren und abschließen lassen. Dadurch sparen sich

unsere Makler erhebliche Arbeit und sie verdienen mehr Geld durch Dunkelpolicierung.

Viele Firmen bringen aktuell eine eigene KI auf den Markt.

Wie unterscheidet sich ViKI von vergleichbaren KIs?

Diese Antwort mache ich kurz: Es gibt meines Wissens aktuell nichts Vergleichbares im Versicherungsbereich.

Du hast vorhin erwähnt, dass Makler viel Vertrauen haben müssen, um eine KI ihren Bestand bearbeiten zu lassen. Kann ViKI auch Schaden anrichten?

Prinzipiell ist es möglich, dass Kunden falsch angesprochen werden z. B. mit Mann statt Frau. Daher ist die Datenpflege wichtig, um solche Fehler zu vermeiden. Denn unsere KI kann nur mit dem arbeiten, was sie an Daten geliefert bekommt. Aus technischer Sicht ist es nahezu ausgeschlossen, dass unsere KI Schäden an den Daten anrichtet. Dadurch dass der Bestand aus dem MVP komplett verschlüsselt in eine eigene Datenbank kopiert wird, sind die Daten im MVP sicher. ViKI hat keinen Zugriff auf die Bestandsdaten im MVP und durch die vollständige Anonymisierung kennt sie die Kunden auch nicht.

Wie können Interessenten ViKI einsetzen?

Dafür müssen lediglich zwei Voraussetzungen erfüllt sein. Kooperationspartner der WIFO werden und eine WIMAXLizenz buchen, in der ViKI kostenlos enthalten ist.

Welche Funktionen soll die Künstliche Intelligenz in der Zukunft noch beherrschen?

Wir haben jetzt schon eine Roadmap für zukünftige Funktionserweiterungen. Unter anderem wird es eine Synchronisation mit dem MVP geben. Damit wird der Bestand automatisch an die vom Kunden in einem Formular geänderten Daten angepasst. Das spart unseren Maklern weiter Zeit, und die Daten bleiben überall aktuell. Auch Offline-Kampagnen stehen auf der Roadmap. Möchten unsere Makler ihre Kunden nicht per E-Mail erreichen, ist ein bequemer Versand per Post möglich. Mit externen Diensten, wie z. B. Google Maps, können noch genauere Standortkampagnen gefahren werden, und wir konzipieren aktuell noch mehr Kampagnen zu den verschiedensten Anwendungsfällen. Gerne können uns unsere Makler auch Wünsche zukommen lassen. Wir freuen uns über jedes Feedback.

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REVOLUTION

in der bAV-Beratung

In der Bundesrepublik Deutschland ist die betriebliche Altersvorsorge (bAV) gefragt wie nie zuvor. Laut einer durch die Statistikplattform Statista am 28.11.2022 veröffentlichten Statistik beläuft sich der Vertragsbestand für die betriebliche Altersvorsorge im Jahr 2021 auf etwa 16,5 Millionen. Weiter heißt es, dass zurzeit knapp 21 Millionen Anwartschaften auf die bAV existieren. Durch kontinuierlich steigende Kosten und unsicheren Zukunftsaussichten nutzen Arbeitnehmer die betriebliche Altersvorsorge, begünstigt durch staatliche Förderungen, um ihre finanzielle Rentenlücke zukünftig zu minimieren.

Das Betriebsrentenstärkungsgesetz sowie weitere Neuregelungen brachten Erleichterungen bei Steuern, Abgaben und Verpflichtungen. Viele Arbeitgeber unterstützen ihre Arbeitnehmer finanziell dahingehend, so dass sich das Vorhaben für den Beschäftigten lohnt. Zum Teil über dem Pflichtanteil von 15 %, der seit 2019 festgeschrieben ist. Der Anspruch auf eine betriebliche Altersvorsorge gilt für alle, die in der gesetzlichen Rentenversicherung pflichtversichert sind. Verlangen also Beschäftigte von ihrem Arbeitgeber eine berufliche Altersvorsorge, müssen Unternehmer einen Sparvertrag für sie abschließen, mindestens eine Direktversicherung. Das gilt auch für Minijobber und Geringverdiener.

Mit der WIFO in den digitalen Beratungsprozess

Als Makler hast Du alle Hände voll zu tun, Deinen Kunden eine perfekte Beratung im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge zu liefern. Du bist Ansprechpartner für alles, was mit der bAV zu tun hat. Allerdings ist eine umfangreiche Beratung für ein Unternehmen mit mehreren Mitarbeitern auch mit viel Stress und Papierarbeit verbunden. Gerade die anschließende Vertrags- und Datenpflege beeinflusst nach-

haltig Deine Zeit und lässt Dir wenig Raum für andere Dinge. Für Entscheider steht der intensiv geführte Beratungsprozess nicht unbedingt auf der Wunschliste. Durch die individuell geführten Gespräche mit allen Mitarbeitern, können sensible Betriebsabläufe gestört werden. Das ist ein Grund, warum einige Arbeitgeber ihrer Pflicht zur betrieblichen Altersvorsorge nicht immer nachkommen.

Zeige also, dass es einfacher geht und steige direkt mit WIFO in den digitalen Beratungsprozess ein. Minimiere die zu investierende Zeit, um die maximale Abschlussquote zu erreichen und das auf dem höchsten Qualitätsstandard. Mach

als Partner der WIFO die betriebliche Altersvorsorge leicht verständlich, digital und familienfreundlich. Der Videoplayer mit den einzelnen Schritten zum Beratungsprozess liefert den Arbeitnehmern Deinen absoluten USP direkt nach Hause. Die ort- und zeitunabhängige Beratungsstrecke kann von überall aus auch nach der regulären Arbeitszeit genutzt werden. Durch die leicht verständlichen Videoproduktionen erhalten Deine Kunden alle Informationen, die gebraucht werden, um einen passenden Vertrag ganz individuell auf ihre Bedürfnisse direkt abzuschließen. Nach Deinem ersten Gespräch mit dem Arbeitgeber bleibst Du Ansprechpartner für die Belegschaft mit minimalem Organisations-, Vor- und Nachbereitungsaufwand, DSVGO-konform und rechtssicher dokumentiert für alle Beteiligten. Zufriedene Kunden haben eine deutlich nachhaltige Wirkung auf Deine zukünftige

Erfolgsrate, denn mit dem digitalen Beratungsprozess der WIFO ist die betriebliche Altersvorsorge für jeden leicht zugänglich.

Geschäftsführer empfehlen weiter

Geschäftsführer, die Du als Partner der WIFO den digitalen Beratungsprozess zur betrieblichen Altersvorsorge zur Verfügung stellst, kommen ihren Arbeitspflichten nach, sparen Zeit und erhöhen die Mitarbeiterzufriedenheit. Für Dich bedeutet das, einen besonderen USP im Repertoire zu haben, der Dir auch zukünftig Neuabschlüsse liefert. Durch den digitalen Beratungsprozess der WIFO entlastest Du Arbeitgeber, Personalabteilungen, Arbeitnehmer und nicht zuletzt Dich selbst in Deiner täglichen Arbeit.

Agenturübertragung leicht gemacht

Stört es Dich nicht auch, dass jede Versicherungsgesellschaft einen eigenen Antragsprozess hat? Dass es Unmengen an verschiedenen Maklerverwaltungsprogrammen (MVP) gibt? Dass die verschiedenen Vergleichsrechner nicht zentral über ein Programm abrufbar sind? Oder dass jeder Serviceanbieter eine andere Datenstruktur voraussetzt? All diese Probleme bremsen Dich in Deiner alltäglichen Arbeit als Versicherungsmakler enorm aus. Statt Deine Kunden vollumfänglich zu betreuen, musst Du ständig jede einzelne Besonderheit der verschiedenen Parteien im Versicherungswesen beachten.

Wir von der WIFO lösen für Dich all die verschiedenen Aufgaben, Auflagen und alltäglichen Zeitfresser mit der besten Software und herausragendem persönlichem Service, damit Du mehr Zeit für Dich und Deine Kunden hast. Dazu bieten wir Dir unseren WIFO-Kosmos aus mehrfach ausgezeichnetem MVP, der Kunden-App simplr, Vergleichsrechner für alle Sparten, innovative digitale bAV-Beratung, exklusive Sonderkonzepte mit den höchsten Rabatten und den meisten Deckungseinschlüssen, VVG-konforme Angebote im Bereich Sach-Gewerbe, Biometrie und Kranken, neuste Bestandsoptimierung durch künstliche Intelligenz (KI), eigenes Underwriting mit hohen Rabatt- und Zeichnungsvollmachten, Lösungen für Deinen Ruhestand, Antragseinreichung, Vertriebsunterstützung, persönliche Ansprechpartner, auch per Telefon, und noch vieles mehr an.

Alle unsere Produkte und Services greifen perfekt ineinander und bilden in Kombination das ultimative Ökosystem für Deinen Arbeitsalltag. Durch eine Agenturübertragung zu uns kannst Du von der optimalen Verzahnung aus unseren beiden Welten, digital und persönlich, am besten profitieren. Um Dir den Umstieg so einfach wie möglich zu

gestalten, übernehmen wir für Dich den Import Deiner Bestandsdaten.

Einfache Agenturübertragung auch bei komplexen Vorgängen

Die Herausforderung bei einer Agenturübertragung sind oft Unternehmen und Gesellschaften, die Daten in unterschiedlichen Formaten exportieren und die so nicht für den direkten Import geeignet sind. Schnell wird dadurch ein standardisierter Vorgang zur mühevollen Handarbeit, denn beim Import der Daten müssen bestimmte Regeln eingehalten werden. Dafür bieten wir Dir eine maklerfreundliche Lösung, insbesondere für komplexe Agenturübertragungen, an.

Unsere Profis bringen die exportierten Daten in das richtige Format und importieren sie direkt ins MVP. Unser ImportTeam begleitet Dich vom Erstgespräch über den Datenimport bis hin zur letztendlichen Agenturübertragung. Ab diesem Zeitpunkt läuft die Verwaltung Deines Bestandes über GDV und BiPRO für Dich quasi von allein. Papier- und manuell zuzuordnende PDF-Dokumente gehören somit der Vergangenheit an. Du musst selbst keine lästige Datenpflege mehr betreiben und kannst die so gewonnene Zeit mit der Betreuung Deiner Kunden verbringen. Ganz neu bieten wir Dir auch mit unserer KI ViKI die Möglichkeit, Deine Bestandsdaten in Sekundenschnelle zu optimieren und Umsatzpotenziale zu entdecken, welche Du ohne ViKI nicht gefunden hättest.

Durch das nahtlose Zusammenspiel unserer Programme und Anwendungen, kannst Du nach erfolgreicher Agenturübertragung sofort mit Deinem effizienteren Arbeitsalltag loslegen. Unser WIFO-Kosmos bietet Dir eine einzigartige Kombination aus führender IT und persönlichem Service – eben das Beste aus zwei Welten.

Über uns

WIFO digitalisiert Deine Versicherungsberatung. Durch Deutschlands modernste, interaktive Video on Demand Kundenberatung gestalten wir Deine Beratungsprozesse effizient und kostengünstig.

Arbeitgeber:innen

» Enthaftung

» Kosten- und Zeitersparnis durch effiziente Prozesse

» Mitarbeiterbindung

Personalabteilung

» 100 % digitale Vertragsverwaltung

» 100 % papierlose Prozesse

» Hohe Zeitersparnis

» Deutlich geringere Fehlerquote

Mitarbeiter:innen

» Digitalprozess ermöglicht einen stark kostenreduzierten Tarif

» Ortsunabhängige, 24/7

Beratungsmöglichkeit

» Kein Verkaufsdruck

Ich geh‘ dann mal in den Ruhestand –

sorgenfrei mit der Maklerrente

In den besten Händen?

Deine Kunden sind bei Dir in Bezug auf die eigene Ruhestandsplanung in den besten Händen. Als Experte unterstützt Du individuell und bist Impulsgeber beim Erreichen der Zukunftsziele. Aber hast Du Dir schon Gedanken über den eigenen Ruhestand gemacht? Laut der neuesten VermittlerMedia-Analyse haben 67 % der Versicherungsbetriebe in Deutschland keine Nachfolgeplanung. Wir als WIFO bieten Dir als Maklerpartner im Rahmen der Maklerrente drei Modelle an, die auf unterschiedliche Präferenzen unserer Maklerpartner zugeschnitten sind.

Dein Schaffenswerk in ruhelosen Zeiten

Als WIFO-Partner ist der Wunsch nach Erfolg die treibende Kraft in der aktiven Schaffenszeit. Sie beeinflusst nicht zuletzt auch die Nachfolgeplanung. Experten gehen bei einer intensiv geführten Unternehmensnachfolge von mindestens fünf Jahren zeitlichem Aufwand aus. Dabei darf es aber nicht nur fachlich passen. Schließlich möchtest Du, dass sich Dein aufgebauter Kundenstamm bei einem potenziellen Nachfolger in ebenso gute Hände begibt. Die Erwartungen Deiner (zukünftigen) Kunden an die Arbeit als Versicherungsexperte haben sich grundlegend geändert. Heutzutage wird eine deutlich erhöhte Reaktionsgeschwindigkeit von Dir verlangt. Nicht wenige erwarten, dass Du jederzeit für Fragen zur Verfügung stehst. Der Maklerpartner merkt die Ruhelosigkeit aber nicht primär durch veränderte Kundenerwartungen, vielmehr sind es sich stetig ändernde Richtlinien und Regularien. Das, was heute noch gilt, muss morgen angepasst werden. Wir als WIFO bieten Dir mit dem Konzept der Maklerrente und durch die Betreuung von Experten, Dein hart erarbeitetes Schaffenswerk auch zukünftig in sichere Hände zu geben.

Zeit für neue Geschichten

Die WIFO bietet Dir mit der Maklerrente drei attraktive Modelle für die perfekte Ruhestandsplanung. Das „Ruhestandsmodell“ garantiert Dir zu Beginn 100 % Deiner Courtage. Nach Ablauf der ersten fünf Jahre wird diese in eine lebenslange Rente umgewandelt, die 90 % Deiner Courtage an Dich ausschüttet. Ist Dir Sicherheit besonders wichtig? Dann liefert die Maklerrente mit dem „Garantiemodell“ eine ausgezeichnete Lösung. Du bekommst eine lebenslange Rente, die 90 % der Courtage ausmacht und einen 30 Jahre währenden Hinterbliebenenschutz. Alternativ hast Du die Möglichkeit, Dich gleich zu einem Verkauf Deines Bestandes zu entscheiden. In diesem Fall wird Dein Kundenstamm durch Experten geprüft und der entsprechende Verkaufswert festgelegt. Eine Summe, die aus einer solchen Bestandsschätzung resultiert, können Dir dann als einmalige Summe oder auf Wunsch in Raten ausgezahlt werden. Durch Deine Partnerschaft mit uns ist die Bestandsübertragung für Dich durch digitalisierte Verträge und Automatisierungen deutlich erleichtert.

Schaff Dir Platz für ein neues Kapitel und gehe mit der Maklerrente den entscheidenden Schritt. Starte schon jetzt mit Deiner nachhaltigen Ruhestandsplanung.

Maklerrente mit WIFO

DIESE VORTEILE BIETEN WIR DIR

Mit der Maklerrente findest Du Zeit für neue spannende Dinge. Durch unsere optimalen Lösungen kannst Du Dich voll und ganz auf Deine Zukunftsplanung konzentrieren und gestaltest Deinen Ruhestand.

DU HAST DIE WAHL

Ruhestandsmodell

100% Courtage für 5 Jahre, danach 90%

■ Lebenslange Maklerrente, Monat für Monat

■ Entfall von berufsverbundenen Kosten

■ Stornorisiko gedeckelt, Enthaftung für Verträge

Garantiemodell

90% Courtage ein Leben lang

■ Lebenslange Maklerrente, Monat für Monat

■ Entfall von berufsverbundenen Kosten

■ Stornorisiko gedeckelt, Enthaftung für alle Verträge

Bestandsverkauf

Sofortige Einmal- oder auch Ratenzahlung

■ Kaufpreis zu attraktiven Konditionen

■ Wahlweise Sofortzahlung oder Raten

■ Sicherheit durch ausgezeichnete Bonität

Exklusive Deckungskonzepte mit den besten Preis-LeistungsVerhältnissen

Viele Makler trauen sich nicht an das Thema Sach-Gewerbe. Doch dazu gibt es keinen Grund. Mit den richtigen Konzepten kann jeder Sach-Gewerbe-Experte werden. Armin Bajus, Handlungsbevollmächtigter für das

Gewerbe- und Industriegeschäft bei der WIFO, erklärt im Interview, auf was es bei guten Deckungskonzepten ankommt, und fordert von den Maklern mehr Mut beim Thema Sach-Gewerbe.

Hallo Armin, Du bist verantwortlich für die Entwicklung der Deckungskonzepte bei der WIFO. Erkläre doch bitte kurz, was die WIFO macht.

Wie Du bereits erwähnt hast, sind wir ein auf Versicherungen fokussierter Maklerpool. Klassischerweise bieten Maklerpools ihren angeschlossenen Versicherungsmaklern verschiedene Dienstleistungen an. Man kann sich das vereinfacht so vorstellen: Der Makler möchte seinem Kunden eine Versicherung anbieten und reicht hierzu die Unterlagen beim jeweiligen Maklerpool ein. Der Pool gibt die Dokumente dann an den Versicherer zur Quotierung weiter. Dadurch spart sich der Makler einige Arbeitsschritte und kann seine Zeit beim Kunden und nicht vor dem Schreibtisch verbringen. Wir gehen hier einige Schritte weiter. Wir bieten unseren Partnern das Komplettpaket aus persönlichen Ansprechpartnern und ausgezeichneter IT. In unseren Fachabteilungen sitzt das Know-how für einen Profi-Angebotsservice inkl. eigenem Underwriting für die Bereiche Biometrie und unserer Kernkompetenz Sach-Gewerbe. Bei uns bekommt unser Makler eine fundierte Risikoeinschätzung, haftungssichere Angebote sowie exklusive Deckungskonzepte mit einem ausgezeichneten Preis-Leistungs-Verhältnis. Wir leiten nicht nur Dokumente an den Versicherer weiter, sondern wir unterstützen unsere Makler beim Vertrieb und der individuellen Angebotserstellung.

Armin Bajus, Handlungsbevollmächtigter für das Gewerbe- und Industriegeschäft, Verantwortlicher für die Deckungskonzeptentwicklung bei der WIFO GmbH

Unterstützen Sie Ihre Firmenkunden dabei, motivierte Mitarbeitende zu gewinnen und zu halten: Mit der BETRIEBLICHEN ALTERSVORSORGE

UND KRANKENVERSICHERUNG von AXA sind Unternehmen ihren Mitbewerbern im Kampf um die besten Talente einen Schritt voraus!

Du hast eben das Thema Sach-Gewerbe als Kernkompetenz erwähnt. Was macht die WIFO in diesem Bereich zum Experten?

Wir verfügen über 35 Jahre Erfahrung in dieser Sparte. In unserer Fachabteilung sitzen Versicherungsexperten, welche auch komplexe Risiken zuverlässig, haftungssicher und – dank unserer weitreichenden Zeichnungs- und Rabattierungsvollmachten der Gesellschaften – zu attraktiven Konditionen versichern. Durch unsere langjährige, vertrauensvolle Zusammenarbeit mit den Versicherern können wir zudem exklusive Deckungskonzepte mit einem sehr guten PreisLeistungs-Verhältnis anbieten. Diese gibt es nur bei uns und verschaffen unseren angebundenen Maklern damit einen erheblichen Wettbewerbsvorteil.

Woher kommen diese Deckungskonzepte und warum haben diese so ein tolles Preis-Leistungs-Verhältnis?

Die Bedingungen und Deckungsumfänge entwickeln wir selbst. Durch umfassende Bedarfsanalysen erkennen wir, was die Kunden unserer Makler benötigen. Dadurch können wir passgenaue und äußerst attraktive Produkte anbieten. Dies lässt sich nur durch unser langjähriges Know-how in der jeweiligen Sparte realisieren. Durch sehr gute Schadensquoten aus früheren Konzepten und den sehr guten Beziehungen zu den Versicherern können wir die besten Konditionen verhandeln. Unsere Deckungskonzepte bieten hervorragenden Versicherungsschutz und das in der Regel zu erheblich günstigeren Prämien als der Standard. Teilweise liegen wir 50 % unter der marktüblichen Prämie. Dadurch entsteht das TopPreis-Leistungs-Verhältnis.

Kann man ohne Sach-Gewerbe erfolgreich sein?

Es gibt immer Möglichkeiten erfolgreich zu sein. Man kann es sich schwer machen oder leicht. Mit Sach-Gewerbe geht es deutlich einfacher. Mit uns als Versicherungsmaklerpool muss unser Makler nicht sofort Experte sein. Wir unterstützen ihn in allen Bereichen. Bei uns bekommt er passgenaue Konzepte für seine Kunden. Diese sind haftungssicher, leicht verständlich, und mit nur wenigen Angaben kann die Prämie berechnet werden. Seit der Gründung von WIFO im Jahr 1987 gab es keinen Haftungsfall bei unseren Angeboten, worüber wir sehr stolz sind. Mit uns wird jeder Makler zum Experten, ich wünsche mir nur mehr Mut der Vermittler, diesen Schritt zu gehen. Es wird sich definitiv lohnen.

Welche Policen hat WIFO in diesem Bereich?

Wir können für viele Zielgruppen das richtige Konzept anbieten. Exemplarisch nenne ich fünf Deckungskonzepte, unsere Bandbreite umfasst derzeit aber 21 Produkte. Wir bieten Konzepte zur Maschinenversicherung stationär und fahrbar, zur Elektronik-Pauschal-Versicherung, eine Haftpflichtversicherung für die Baubranche sowie eine Geschäftsgebäudeversicherung an. Alle unsere Policen kommen in einen von uns entwickelten Prospektantrag. In diesem werden die Deckungskonzepte ausführlich vorgestellt. Sie sind so gestaltet,

dass auch der Kunde alle wichtigen Informationen versteht. Er besteht aus den USPs des Deckungskonzeptes, ausführlichen Schadens- und Prämienbeispielen und einem Produktblatt. Die Prämienberechnung ist zudem kinderleicht. Statt viele Fragen abzuklären und dann festzustellen, dass es nicht versicherbar ist, reicht es bei uns, drei bis fünf Punkte im Antrag auszuwählen und die Prämie berechnet sich automatisch. Einfach und schnell. Am besten achtet unser Makler auf unser WIFO-Siegel. Dieses garantiert das beste PreisLeistungs-Verhältnis, Top-Service, die besten Prämien und Haftungssicherheit.

Welche Policen waren letztes Jahr am erfolgreichsten und warum?

Unsere derzeit erfolgreichsten Konzepte sind die Geschäftsgebäude-Versicherung sowie das Haftpflicht-Produkt für die Bauwirtschaft. Die Geschäftsgebäude-Police zeigt gut, dass wir nicht nur beim Preis, sondern auch bei der Leistung mit die besten Produkte bieten. Uns allen ist noch die Flutkatastrophe vom Juli 2021 in Erinnerung. Viele vom Hochwasser beschädigte Gebäude waren gegen Überschwemmungsschäden versichert. Es entstanden aber auch Gebäudeschä-

den, welche durch angeschwemmte Gegenstände verursacht wurden. Da in den meisten Policen der Deckungseinschluss der „Unbenannten Gefahren“ nicht vereinbart war, wurden diese Schäden nicht erstattet. In unserem aktuellen Geschäftsgebäude-Konzept gelten aber genau diese Gefahren, ohne Abwahlmöglichkeit, mitversichert. Die Baupolice überzeugt durch einen sehr weitgehenden Deckungsumfang bei attraktiven Prämien. Die Police beinhaltet alle branchentypischen Einschlüsse, wie z. B. das erweiterte Produkthaftpflichtrisiko inklusive Rückrufkostendeckung, pauschale Umweltdeckung, Tätigkeitsschäden, Nachbesserungsbegleitschäden inklusive Folgekostendeckung, u.v.m. Dies zeigt nochmal, wie umfangreich unsere Leistungseinschlüsse sind. Unsere Policen wurden alle als Rundum-sorglos-Paket entwickelt. Unser Makler kann sich somit sicher sein, dass seine Kunden mit den WIFO-Produkten außergewöhnlich gut versichert sind und man als Makler und Kunde mit WIFO den richtigen Partner an seiner Seite hat.

Was muss der Makler machen, um diese Deckungskonzepte zu vermitteln?

Ganz einfach: Kooperationspartner der WIFO werden.

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Sprechen Sie mit uns! Christian Derlien christian.derlien@ruv.de 0151 26413580

Unsere Underwritingabteilungen Leben und Sach-Gewerbe finden immer die perfekte Lösung für Dich und Deine Kunden. Selbst schwierige Fälle bekommen wir versichert. Und das Beste, Du hast Deinen eigenen persönlichen Ansprechpartner bei uns – auch per Telefon.

Sach-Gewerbe und Biometrie können ganz einfach sein!

Komplexe Risikovoranfragen, Ausschreibungen und Angebotserstellungen sind zeitintensive Arbeiten, welche Du als Makler machen musst, Dich aber von der Kundenakquise und -betreuung abhalten. Einfacher wäre es, wenn Du dafür Profis hättest, welche Dich dahingehend unterstützen. WIFO bietet dafür genau die richtige Lösung. Mit unserem exzellenten Underwriting unterstützen wir Dich persönlich und stellen Dir unsere Experten zur Seite.

Kaum ein Gebiet ist so komplex, wie die gewerblichen Sachversicherungen, mit ihren extrem abweichenden Schadenrisiken in den unterschiedlichen Branchen. Im Schadensfall, bei Unterversicherung oder Deckungsausschlüssen, kann es zu gravierenden negativen Folgen für

Deine Kunden kommen. Hier kommen wir ins Spiel. Wir helfen unseren Maklern, auch komplexe Risiken zuverlässig und haftungssicher zu versichern und haben ein breites Spektrum von sparten- und berufstypischen exklusiven Deckungskonzepten im Angebot. Die intensive Betreuung und Beratung durch unsere Experten – vom Angebot bis zur Deckungszusage – ist seit über 35 Jahren unsere Aufgabe, besonders bei schwierigen oder komplexen Fällen.

Mit uns wirst Du es leicht haben: Du musst nur die benötigten Daten Deiner Kunden mittels standardisierter Formulare erfassen – den Rest übernehmen unsere Experten. Diese analysieren die individuellen Bedürfnisse und Risiken Deiner Kunden und suchen Dir die passenden Versicherungslösungen aus einem breiten Angebot von renommierten

Versicherern heraus. So erhältst Du Zugang zum gesamten Markt und kannst immer die beste Lösung anbieten. Dank unserer hervorragenden Marktstellung bei vielen Gesellschaften, profitierst Du von stark rabattierten Sonderlösungen und exklusiven Deckungskonzepten mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis. Wir besitzen auch ein hohes fachliches Know-how in nicht alltäglichen Sparten: Architekten- und Arzthaftpflicht, See- und Flusskasko, Maschinen- und Montageversicherung, P&I-Risiken, Spielunfähigkeitsversicherung für Profisportler u.v.m. Wir sind somit der ideale Partner für Dich, sofern Du Deinen Kunden einen umfassenden und qualitativ hochwertigen Versicherungsschutz bieten möchtest.

Biometrie kann schnell komplex werden

Mit dem Aufwand der Risikovoranfragen, den unzähligen Vorerkrankungen und Freizeitrisiken, welche alle individuell geprüft werden müssen, zählt die Sparte der Biometrie mit zu den komplexesten Bereichen. Doch komplex und einfach müssen sich nicht ausschließen, denn unsere Experten übernehmen all diese Aufgaben für Dich. Unsere Underwriting-Abteilung Leben erstellt VVG-konforme Angebote inkl. Marktrecherche, gibt Verkaufsansätze und

Mit i wie idealer Partner für Gewerbe und Kranken

prüft Risikovoranfragen. Zeitintensive Klärungen mit den Gesellschaften entfallen im Arbeitsalltag für Dich dadurch komplett. Unterstützt wird die tägliche Zusammenarbeit durch vertriebsorientierte Anfrageformulare.

Du kannst Dich auf die Expertise der WIFO verlassen. Es reicht schon, wenige Informationen Deiner Kunden mittels standardisierter Formulare zu erfassen – den Rest übernehmen wir. Mit über 1.300 verschiedenen Krankheitsbildern, über 7.000 Voten und 800 Berufen hat unsere Underwritingabteilung Leben über Jahre Ergebnisse aus Risikovoranfragen der täglichen Praxis gesammelt. So wissen unsere Profis schnell, wo und wie auf die schweren oder seltenen Risiken Deiner Kunden eine Lösung wartet. Die erstellten Angebote sollen nicht nur bei Dir ein positives Bauchgefühl erzeugen, sondern auch bei Deinen Kunden. Die Infektionsklausel für medizinische Berufe? Vergehen im Straßenverkehr für Außendienstmitarbeiter? Und ist für Schüler auch der Schulweg mitversichert? Durch auf den Kunden zugeschnittenes WIFO+, mit welchem Du fachliche Hintergrundinformationen für jedes Angebot bekommst, merkt Dein Kunde sofort, dass die Angebote für ihn persönlich und auf seine Situation maßgeschneidert wurden. Du sparst Dir Zeit und kannst trotzdem Deine Kunden vollumfänglich betreuen.

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Schnell, unkompliziert, automatisch!

Mit WIFO in Dein neues Maklerverwaltungsprogramm

Durch Maklerverwaltungsprogramme (MVP) bist Du als Makler komplett in der Digitalisierung angekommen. Sie sollen Dich in Deinem täglichen Schaffen unterstützen und Deinen Arbeitsaufwand so gering wie möglich halten. Eine gute Maklersoftware ist in den Bereichen der Vertragspflege und im Kunden- und Provisionsmanagement ein „Must-have“. Doch wie erkennt man ein besonders gutes Maklerverwaltungsprogramm? Welches nimmt Dir zeitfressende Arbeit ab und liefert einen für Dich gewohnt hohen Qualitätsstandard?

Als Partner der WIFO profitierst Du vom BiPRO-AwardGewinner 2022. Die „Ameise“ hebt Deine Tätigkeit auf ein neues Level. Unser MVP nimmt Dir zeitintensive Arbeiten an verschiedenen Fronten ab und fungiert für Dich als Wing-Man, damit Du aus Deinen Qualitäten eine unverzichtbare Marke machst. In Kooperation mit dem mehrfach ausgezeichneten Marktführer, bietet Dir die WIFO eine webbasierte, universelle und an Deine individuel-

len Anforderungen anpassbare Software. Und das Ganze mit deutlich geringeren Lizenzkosten als bei anderen Anbietern.

Mit der Ameise erfolgreich

Deine automatische Bestandspflege durch das Maklerverwaltungsprogramm „Ameise“ ist ein unverzichtbarer USP. Mit einer Anbindung an über 200 Versicherungsgesellschafen besitzt Du eine immer aktuelle Maklersoftware für Policen, Beitragsrechnungen und Verträge. Damit bist Du der Ansprechpartner Nummer eins für Deine Kunden in allen Finanz- und Versicherungsfragen. Du erhältst zusätzliche Unterstützung durch GDV-Abgleiche und hast durch die cloudbasierte Beschaffenheit ortsunabhängig und jederzeit über das MVP Zugang zu allen Daten und Verträgen. Dabei glänzt die Ameise mit einer übersichtlichen und intuitiven Benutzeroberfläche und einem zeitgemäßen Design, die Dir das Arbeiten einfacher macht denn je.

Optimiere Dein Zeit- und Kostenmanagement und verzichte komplett auf manuelle Prozesse, die Dich zukünftig nicht mehr als Kosten- und Zeitfresser beeinträchtigen. Richte Deinen Blick wieder auf die wichtigen Dinge und verschaffe Dir mehr Qualitätszeit für Kundenakquise oder Beratungsgespräche.

Individuell wie Du selbst

Die richtige Arbeitsumgebung ist wichtig für Deinen Erfolg. Gestalte Deinen Workspace über die Ameise ganz individuell nach Deinen Wünschen. Im Baukastenprinzip stehen Dir über 40 zusätzliche Integrationen als Modulerweiterung zur Verfügung, die Du schnell mit Deiner Anwendung verbinden und sofort nutzen kannst. Alle Kundendaten und Verträge sind zudem über die App simplr parallel für Deine Kunden abrufbar. Die Datenpflege erfolgt dabei komplett automatisch und rechtssicher.

Bestandsübertragung mal unkompliziert

Für viele Makler ist die Übertragung von Bestandskunden noch immer ein manueller und arbeitsaufwendiger Pro-

zess. Es benötigt Zeit und verschlingt finanzielle Mittel, die anderweitig besser angelegt werden könnten. Das Ergebnis sind unter anderem eine geringe Effizienz, unzufriedene Mitarbeiter oder Makler- sowie Serviceeinbußen. Bei lückenhafter Übertragung kann es gar Haftungsprobleme geben. Hier bietet die WIFO eine digitale Komplettlösung. So wird dieser Prozess auf ein Minimum des Arbeitsaufwands reduziert. Mit wenigen Klicks überträgst Du Deinen Bestand. Mach die Bestandsübertragung zu Deinem persönlichen Business-Case, ohne die Qualität der Arbeit leiden zu lassen. Lehn Dich zurück und lass den Prozess durch die Ameise automatisch nebenherlaufen.

Das richtige Ökosystem für nachhaltigen Erfolg

Um das Angebot der Ameise oder simplr über die WIFO in Vollständigkeit nutzen und durch die Vorteile profitieren zu können, ist die Bestandsübertragung in das Maklerverwaltungsprogramm der wichtigste Schritt. Aus einer Hand greifen die verschiedenen Bereiche des MVP ineinander und schaffen Dir so ein starkes Umfeld. Mit einer komplett automatisierten Dokumentation erleichtert Dir die WIFO die Arbeit auf allen Ebenen. So holst Du das Optimum aus Deiner Arbeit heraus.

simplr in Deine digitale Zukunft

Kunden erwarten von einem Versicherungs- und Finanzexperten mitunter überall und zu jeder Zeit eine sehr gute Erreichbarkeit. Schließlich geht es für sie genauso wie für Dich um Geld für eine gesicherte Zukunft. Die Rund-um-die-Uhr-Betreuung bringt Dich als Makler bei einem großen Kundenstamm nicht selten an die Grenzen des Machbaren. Vor allem „Kleinigkeiten“ halten

Dich von wichtigen Themen wie der Neukundenakquise ab. Wir als Branchenkenner wissen über Deine Bedürfnisse Bescheid und haben für Dich eine ausgezeichnete Digitallösung. Mit simplr bringst Du Deinen Kundenstamm in die Zukunft, schaffst Vertrauen in Deine Arbeit und bindest sie durch das einfache Handling langjährig an Dich.

Rundumversorgung

simplr ist die führende App für alle Makler. Tritt schnell und unkompliziert mit Deinen Kunden in Kontakt und nutze die leichte Handhabe sowie das ausgezeichnete Design als Visitenkarte Deines Unternehmens. Verschaff Dir und Deinen Kunden einen Überblick über alle bestehenden Versicherungsverträge, selbstverständlich zeit- und ortsungebunden. Sei als WIFO-Partner der Erste, der von möglichen Bedürfnissen und anstehenden Änderungen Deiner Kunden erfährt und nutze simplr, um der eigenen Effizienz nie geahnte Impulse zu geben, ohne in Mehrarbeit zu versinken.

Schadensmeldungen können leicht mitgeteilt, Fragen bezüglich bestehender Verträge geklärt und neue Verträge oder Vertragsoptimierungen abgeschlossen werden. Sicherheit und Vertrauen sind für Kunden enorm wichtig. Deshalb werden alle Abschlüsse rechtsicher dokumentiert und für Deine Kunden per Knopfdruck bereitgestellt. Nutze innovative Technologien, um Deine Kunden nachhaltig von Dir zu überzeugen und schaffe Dir damit ein digitales Alleinstellungsmerkmal.

Mit simplr können Kunden rund um die Uhr und von überall einen Überblick über ihre Versicherungssituation erhalten oder sich künftig bequem von zu Hause aus informieren. So bleibst Du der innovative Experte, ohne ausufernde Kundengespräche zu führen. Du bleibst effizient und hochqualitativ entlang der Kundenbedürfnisse. Ob fehlende Maklervollmacht, Unterschrift, Policen, Änderungen oder auch persönlicher Gruß – die App ist immer auf dem aktuellen Stand und reduziert so Deinen Arbeits- und Verwaltungsaufwand.

Zusammenbringen, was zusammengehört

Investment und Versicherungen zusammenzubringen ist mit simplr leichter denn je. Die WIFO gibt Dir als Partner ein Tool an die Hand, mit dem Du Verträge und die Wirtschaft-

lichkeit Deiner Kundeninvestitionen genau unter die Lupe nehmen kannst. Selbstverständlich ist es Dir je nach Größe des Kundenstammes nicht möglich, Deine Augen überall zu haben. Dafür nutzt simplr die RoboSave-Technologie. Mit dieser Ausrüstung schaffst Du Dir Raum für andere Dinge. RoboSave durchsucht ununterbrochen und vollautomatisch die Verträge Deiner Kunden nach möglichen Optimierungen. Die Prüfung funktioniert auch ohne die aktive Nutzung der App durch Deine Kunden. Bei Bedarf schlägt RoboSave Vertragsoptimierungen vor, die selbstständig von Deinen Kunden durchgeführt werden können. Unkompliziert, rechtssicher und zugunsten Deines Bestandes.

Ausgezeichnet

Die simplr-App für Kunden und Makler ist aber nicht nur in ihren Funktionen einzigartig, sie bringt die Kundenkommunikation auf ein neues Level. Das Layout, die Übersichtlichkeit und die intuitive Bedienung sind 2023 mit dem „Red Dot Award“ in der Kategorie Brands & Communication ausgezeichnet worden und setzte sich damit als Marktführer gegen 9.000 Projekte aus 56 weiteren Ländern durch. Auffallend waren bei simplr die starke User-Experience, die Deiner Kundschaft eine selbstständige Bedienung ermöglicht. Gepaart mit einer optimierten Designqualität hast Du einen absoluten USP. Die Innovation und Originalität macht simplr zu einem ausgezeichneten Begleiter für Dich.

Sonderedition

AUTOR DIESER AUSGABE

WIFO GmbH

(V. i. S. d. P.)

ART DIRECTOR

wirkungswerk Werbeagentur kontakt@wirkungswerk.com

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LEKTORAT/ LESERSERVICE

Angela Schnell schnell@finanzwelt.de

VERLAG

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Tel.: (06 11) 267 66 - 0

Fax: (06 11) 267 66 - 25

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ISSN-Nr.: 0945-2028

GESCHÄFTSFÜHRUNG

Dorothee J. Schöneich

DRUCK

Silber Druck oHG

Otto-Hahn-Straße 25 34253 Lohfelden

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