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Vielfalt der Nachhaltigkeitskonzepte ermöglicht Risikoreduzierungen für Investoren Der oft beklagte Dschungel an Nachhaltigkeitskonzepten der Fondsindustrie bringt den Anlegern finanzielle Vorteile. Gemeinsam mit den Datenexperten von Tetralog Systems entwickelte das GOOD GROWTH INSTITUT in 2012 eine Studie, um herauszufinden, ob Nachhaltigkeitsfonds grundsätzlich geeignet sind, um konventionelle Anleger-Depots im Hinblick auf Rendite oder Sicherheit zu verbessern. Am Beispiel von 1.000 Anlegerdepots wurde über den Zeitraum mehrerer Jahre nachgewiesen, dass das Spektrum der nachhaltigen Investmentfonds in der Lage ist, bereits mehr als die Hälfte der konventionellen Anlagen ohne wirtschaftlichen Effizienzverlust zu ersetzen. Vielmehr konnte durch systematischere Streuung der Anlagen das Risiko der 1.000 Depots bei mindestens gleicher Rendite im Durchschnitt deutlich gesenkt werden. Dass die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien keine Beeinträchtigung der finanziellen Performance bedeutet, wurde in einer ähnlichen Studie jüngst auch von der Universität Regensburg belegt (weitere Informationen siehe unten). Hier ging man in den mathematischen Berechnungen noch einen Schritt weiter, um gleichzeitig das Risiko zu minimieren, die Rendite zu maximieren und ein größtmögliches Maß an Nachhaltigkeit zu berücksichtigen. Auch in dieser Studie erfolgte im Ergebnis eine verbesserte Diversifizierung, so dass ohne signifikante Einbußen hinsichtlich der finanziellen Performance die Nachhaltigkeitsdimension deutlich ausgebaut werden konnte. Von den für die GOOD GROWTH Studie herangezogenen 100 Investmentfonds mit Nachhaltigkeitsanspruch sind im Wesentlichen 30 Fonds für die erreichte Risikoreduzierung verantwortlich. CRIC e.V., die größte Investorengemeinschaft zur Förderung des ethischen Investments im deutschsprachigen Raum, wurde gebeten zu untersuchen, inwieweit die 30 Fonds nicht nur hinsichtlich ihrer "Leistungsstärke", sondern auch im Rahmen ihrer "Nachhaltigkeits-Qualität" Übereinstimmungen aufweisen. Die Studie von CRIC hat sich recht intensiv mit diesen Fonds beschäftigt und den Fokus ihrer Betrachtung sowohl auf das Nachhaltigkeitsverständnis der Fonds als auch auf deren Kriterien und Prozesse gelegt. Spezifische Gemeinsamkeiten aller 30 Fonds in puncto Nachhaltigkeit konnten demnach keine festgestellt werden. Mit diesem Ergebnis wird deutlich, dass es eine ausgeprägte Heterogenität der identifizierten Fonds in Bezug auf Nachhaltigkeit gibt. Dies deckt sich mit der Logik des wirtschaftlichen Auswahlprozesses der Studie, der gerade die unterschiedliche Verteilung der Risiken anstrebt. In diesem Sinne unterstützt die Vielfalt der Nachhaltigkeitskonzepte in erfreulichem Maße die Risikostreuung für die Investoren. Dies sollte vor allem auch bei den aktuellen Forderungen nach einem einheitlichen Nachhaltigkeitslabel berücksichtigt werden. Wenn lobenswerte Standardisierungen am Ende zu einer Reduktion der angebotenen Vielfalt führen würden, kann dies nicht im Sinne der Masse der Anleger sein, die durch Finanzkrisen und Niedrigzinsen ohnehin schon schwer gebeutelt sind. Damit viel mehr Investoren als bisher die Chance nutzen können, durch nachhaltige Investmentfonds eine verbesserte Risikostreuung zu erhalten bietet das bietet das GOOD GROWTH INSTITUT unter www.bewusstinvestieren.de interessierten Anlegern kostenfrei die Möglichkeit, das eigene Depot zu überprüfen.
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Andreas W. Korth, Leiter des GOOD GROWTH Institut für globale Vermögensentwicklung mbH Zur Person: Andreas W. Korth leitet das GOOD GROWTH Institut für globale Vermögensentwicklung mbH und berät u.a. den BN&P GOOD GROWTH FUND bei der Auswahl von sozialen Investments. Der BN&P GOOD GROWTH FUND ist ein ethischer Mischfonds mit einem starken Schwerpunkt im Bereich Mikrofinanz. Als Vermögensverwalter und Finanzplaner berät Andreas W. Korth mit seinem Unternehmen WerteWachstum Hartl, Korth & Co. auch eigene Kunden im privaten und institutionellen Bereich sowie Stiftungen.
Über das GOOD GROWTH Institut Das GOOD GROWTH Institut für globale Vermögensentwicklung mbH wurde gegründet, um die Konzepte rund um den individuellen Aufbau und Schutz von Vermögen mit den Prinzipien nachhaltiger Geldanlagen zu verbinden und zu verbreiten. Verantwortliches Handeln, Ökologisches Gleichgewicht und sozialer Frieden sind dabei aus unserer Sicht gleichwertige gesellschaftliche Ziele, die mit rentablen und sicheren Geldanlagen unterstützt werden können. Das Institut leistet einen zweifachen Beitrag zu diesen wichtigen Nachhaltigkeitszielen: 1. AKADEMIE: Viele Menschen in Deutschland denken um und sind bereit, ihr Konsum- und Mobilitätsverhalten im Hinblick auf die ökologischen und gesundheitlichen Auswirkungen hin zu überprüfen. Gerade in Deutschland wissen aber noch viel zu wenige Menschen, dass sie auch mit dem Geld, was sie sparen und investieren einen wichtigen gesellschaftlichen Beitrag leisten können, ohne dabei auf Rendite verzichten zu müssen. Die Akademie richtet sich vor allem an die Anlageberater, die den Schlüssel in ihren Händen halten, um die Akzeptanz und Verbreitung nachhaltiger Geldanlagen zu beschleunigen. Der Nachhaltigkeitsdepotcheck, unsere Fachbeiträge und die GREENBOX sind daher wichtige Instrumente, die wir Endkunden und Beratern gleichermaßen zur Verfügung stellen und deren Nutzung wir schulen. 2. Marktresearch und Asset Management: Wir bewerten und fördern die derzeit am Markt vorhandenen Ansätze von gesellschaftlich verantwortlichen Unternehmertum aus der Sicht von Geldanlegern, die neben Risiko und Rendite auch nachhaltige Anlageziele befürworten. Ein wesentlicher Schwerpunkt liegt derzeit vor allem in der Analyse des Sektors Mikrofinanz und in der Startförderung von Sozialunternehmern im Frühstadium im deutschsprachigen Raum. Das Hauptprojekt des Instituts in diesem Zusammenhang ist die Beratung für den BN&P GOOD GROWTH FUND gemeinsam mit dem international tätigen Researchunternehmen Sustainalytics. Gemeinsam mit dem Anlegermagazin Börse Online vergibt das Insitut ein Nachhaltigkeitssiegel für die besten nachhaltigen Investmentfonds. Mehr Informationen zum GOOD GROWTH INSTITUT finden Sie unter: www.nachhaltigkeitsdepotcheck.de www.gginstitut.de www.goodgrowthfund.com Kontakt: Andreas W. Korth GOOD GROWTH INSTITUT für globale Vermögensentwicklung mbH Im Auel 13 53773 Hennef Tel.: 02242 - 911 486 Fax: 02242 - 911 487 Mail: ak@gginstitut.de
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Kontakt zur Studie der Uni Regensburg: Sebastian Utz Universität Regensburg D-93040 Regensburg Tel. +49 941 943 5669 Fax. +49 941 943-815669 http://www-finanzierung.uni-regensburg.de Sebastian.Utz@wiwi.uni-regensburg.de
Über Tetralog:
tetralog group – investment only, everywhere Die tetralog Gruppe vereint eine Reihe von Unternehmen, die sich sämtlichen Aspekten von InvestmentBeratungsprozessen widmen. Seit 1993 bieten wir unseren Kunden Beratung, Analysen, Softwareentwicklung und –betrieb. Aktiv in 12 Ländern, Lösungen in 14 Sprachen. Die tetralog systems AG entwickelt und realisiert ganzheitliche, IT-gestützte Lösungen zur Unterstützung von Beratern im Kundenkontakt. Von der Profilierung bis zur Diversifikationsanalyse. Regulationskonform von Anfang an. Die invest solutions GmbH ist eine hundertprozentige Tochter der tetralog systems AG und liefert seit 2003 Software as a Service für mehr als 60 Banken und Finanzdienstleister. Das institut für vermögensaufbau (AG) bietet Orientierung und Handlungssicherheit für Investoren und Vermögensverwalter durch regelmäßige Überprüfung der Portfolios und Investmentprozesse von Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltern. Zertifizierungen und Studien runden das Angebot ab. Mehr Informationen zur tetralog group finden Sie unter www.investsolutions.de www.institut-va.de www.tetralog.de Kontakt: Dr. Lothar Jonitz tetralog systems AG Nümpfenburger Str. 113 80636 München Tel.: Fax: Mail:
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