Diaspora Newspaper – it's everything about US Уроки рынка
Взгляд на финансы
SHORT SALE ИЛИ FORECLOSURE?
Очередной анализ нынешнего состояния рынка недвижимости в Сакраменто предлагает нашим читателям реалтор, сотрудник компании The Guting Group Дмитрий Пунка.
Дмитрий Пунка dpoonka@yahoo.com
Здравствуйте, дорогие читатели! Я рад поделиться с вами новостями с рынка недвижимости. Статистические данные о поведении нашего местного рынка недвижимости в апреле будут готовы и к вашим услугам в сле-
дующем номере газеты. Недавно опубликованы данные о том, что в пятидесяти кру пнейших городах Америки в 80 процентах случаев дешевле платить за собственное жилье, чем за аренду. Речь в основном идет о кондоминиумах. Ну, а как обстоят дела у нас в Сакраменто, где большинство наших соотечественников все таки предпочитает жить в обособленных домах? Если взять среднюю стоимость дома $166000 как точку отсчета, то месячная плата за собственный дом будет составлять порядка $1200 в месяц, включая выплату долга, налог на недвижимость, страховку и коммуналь-
ные услуги. Многие налогоплательщики могу т полу чить дополнительные бенефиты через списания ипотечных процентов при заполнении налоговых деклараций. Таким образом общая сумма месячной платы может быть ниже. Продолжаются дискуссии на тему упрощения процесса по продаже домов через short sale. Вроде бы всем понятно и все согласны (включая банки), что это пойдет на пользу всем участникм процесса. Ниже приведена таблица, указывающая на различия между short sale и foreclosure. Хочу напомнить, что мы так же предлагаем
страхование недвижимости, авто и бизнеса по самым выгодным ценам. Звоните мне в офис по телефону (916) 480-2777. Дорогие читатели! Моя фирма специализируется на продаже и переговорах с банками по программе Short Sale с большим успехом. При этом все услуги оплачиваются банком и для продавца абсолютно бесплатны. Наша специализация: продажа домов, включая short sale, покупка домов, включая все программы: MLS, short sale, bank foreclosure, trustee sale auction. Дмитрий Пунка, Realtor Тел.: (916) 716-1157 dpoonka@yahoo.com
8 May 2011
Are Higher Taxes Ahead?
Рубрику «Взгляд на финансы» ведет Андрей Бондар, финансовый советник и президент фирмы Bondar & Associates, которая работает в Сакраменто 15 лет. Evidence is mounting that high-income taxpayers will face higher taxes in the near future. Sweeping tax reforms enacted in 2001 and 2003 — which reduced ta x rates on ordinar y income, dividends, and capital gains for most U.S. taxpayers — are set to expire at the end of 2010, which means many America ns cou ld face higher taxes starting in 2011. And beginning in 2013, single filers with modified adjusted gross incomes exceeding $200,000 ($250,000 for joint filers) will face a 3.8% Medicare unearned income tax on net investment income and a 0.9% Medicare payroll tax on earned income exceeding these thresholds.2 If you are concerned about how these and other potential taxes could affect you, the following ideas may position your portfolio to help reduce the effects of anticipated tax increases. Take Gains Wisely Through 2010, longterm capital gains will be taxed at a relatively low 15% maximum tax rate. With that in mind, you may want to evaluate your holdings that have appreciated. Also, this may be an opportune time to rebalance your portfolio if it has drifted f rom its ta rget asset allocation. Asset allocation does not guarantee against investment loss; it is a method used to help manage investment risk. Invest Efficiently If your mutual fund gains are causing unintended tax consequences, it might be time to consider mutual funds that strive to control tax ramifications, usually through lower turnover. Tax-efficient mutual funds may begin to attract wider i ntere st i f t he c apit a l gains tax rate climbs as expected. Opportunity to Convert If you believe tax rates will continue to increase in
По вопросам ПОДПИСКИ И размещения рекламы обращайтесь по телефону: (916) 487.9701
Андрей Бондар the coming years, you may want to consider converting tax-deferred assets to a Roth IRA. Although there are income restrictions on contributing to a Roth IRA, there are no income restrictions on converting. You must pay income taxes on tax-deferred assets converted to a Roth IRA, but qualified distributions of any future investment gains will be free of federal income tax.3 To qualify for a tax-free and penalty-free withdrawal of earnings (and assets converted to a Roth), Roth IRA distributions must meet the five-year holding requ i rement a nd t a ke place after age 59½, or as a result of the owner’s death, disability, or a first-time home purchase ($10,000 lifetime maximum). Mutual funds are sold only by prospectus. Please consider the investment objectives, risks, charges, and expenses carefully before investing. The prospectus, which contains this and other information about the investment company, can be obtained from your financial professional. Be sure to read the prospectus carefully before deciding whether to invest. Understanding current tax rates is an important first step in understanding your tax situation. Before you take any specific action, be sure to consult with your tax professional Bondar and Associates 4366 Auburn Boulevard Sacramento, CA 95841 Phone: 916-483-0300 Toll Free: 1-888-95-WORTH Fax: 916-483-0389 www.bondar-associates.com admin@bondar-associates.com
13